回头看第3步中，我们讲了在你全力创造财富之前，很重要的一点是要清楚了解你目前的财务状况，以及你心中的最终目标。那么，我希望你不介意我在此重申这一点。事实上，不准备充分就行动，以及对自己的位置和目标没有清醒的认识，可能是投资者最常见的(也是最容易避免的)错误。
这是必须完成的步骤。在你投资任何资产之前，必须先投资一些时间。规则很简单
：要想成为一个成功的投资者，你首先应该将你的价值取向和目标写在纸上，并且理清你的财务状况。你绝对应该先完成一个家庭资产清单和资产负债表，并计算出自己目前的资产净值。你还应该了解你的收入和花销情况。这不是猜测或估计。记住，在你明白自己的财务状况之前，是不能进行投资的。正如我前面提到的，填写附录2中的表格，你将完全掌握自己目前的财务状况。
我已经听见你在抗议：“表格？资产清单？这些东西太浪费时间了。如果在我忙于理清自己的财务状况时，错失一次大的投资机会怎么办呢？”
相信我，我知道进行这些基础性工作不如投资于一只热门股票那么令人兴奋。没有人愿意在鸡尾酒会上讲述自己周末在理财。人们更愿意讲述自己刚进行的热门投资。而且，目前很多的个人理财杂志、电视节目、投资者业务通讯、互联网聊天室使投资者很容易头脑发热地进行投资，而没有事先理清财务状况，写下自己的投资目标。
要抵制住诱惑。如果你不知道自己的起点和投资目标，就无法进行成功的投资。只有在你搞清楚这些事情之后，你才能够理智地评估周围的机会，才能知道这些机会是否(以及将如何)给你带来收益。
