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年入35万家庭如何实现创业梦想(3)
http://www.sina.com.cn 2005年04月27日11:24 新京报

  投资理财

  根据邱先生目前的资产状况,建议其将剩余的资金用于投资理财产品。邱先生夫妇工作繁忙,无暇打理资产,双方亦缺乏投资理财的专业知识和经验,但又急于在4年内尽可能赚到100万元,然后自己开一家与文化产业相关的公司。

  针对该家庭的现实情况,建议其选择均衡性投资组合策略,即股票、债券和现金投资比例为6:3:1在具体的投资品种上,建议股票型基金可选择投资易方达策略成长、广发聚富、景顺长城优选股票等,这些基金今年以来的总回报率均在7%-10%之间。

  债券型基金可选择投资大成债券、融通债券、普天债券等,这些债券型基金今年以来的总回报率均在3.5%以上,表现突出。而货币型基金中华安富利等自成立以来一直收益稳定,收益率亦在3%以上,可重点选择。

  按照股票、债券和货币基金投资年收益分别为10%、5%和3%的情况计算,若邱先生以留存5万元备用金后的25万元银行存款及每年近17万元的节余按比例用于投资以上基金,如不出现意外的话,邱先生在4年内将可积累到100万元的资金,实现开公司的想法。(文/陈娜)

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