将富人的钱这样打理

　　清华的“上铺”CEO哥们为江宁引见了他的第一位客户。那是一位在生意场上淘得了巨额资金的人，近年来因为健康状况决定退出江湖。但如何合理安置几千万元的金融资产，实现长期稳定的保值、增值，成了他每天都在考虑的头疼事情。

　　三天后，那位退出江湖的先生在提供了护照和身份证后，便已经成为江宁所在银行的VIP级客户，第一次交给江宁打理的存款量是40万美金。然后，他就可以根据江宁的指令买卖各种保险、基金、外汇等海外金融产品。

　　江宁对我说：其实，大部分客户会考虑托管，因为他们对外面的行情不熟悉，买卖起来也不方便，而我们一般都会选择最稳健的方式投资，比如购买保底基金等，年收益率会在5%—7%之间。

　　当然，江宁还会定期与他的客户见面，每次的交易结单及日常书信往来会及时寄到每一位客户手上。另外，每月江宁会提供给客户投资组合估价及户口结单，每季度提供管理报告、交易摘要及投资表现分析，每年度还会与主要客户们进行小规模会议，提供有关财经预测及研究分析资料等。

　　相比于国内金融市场，海外客观的情况摆在那里：股票市盈率低，保险的费率低，债券、基金品种齐全，信息披露透明，管理也比较规范。所以，江宁目前的众多客户对于自己账户资产收益状况普遍感到满意。遇到个别懂金融的客户，江宁总会费尽脑子运用自己的专业知识和华尔街的人脉资源，替客户做一些投资组合，比如股票、高息票据和外汇等。

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