【从业素质】

　　绝对替客户保守秘密

　　1.良好的人品及职业操守。以客户的利益为中心，时刻为客户着想，严格保守客户个人秘密。

　　2.丰富的金融、投资、经济、法律知识。

　　3.丰富的实践经验。丰富的实践经验是客户选择理财规划师的重要标准。

　　4.相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。

　　5.良好的个人品牌。“信誉”是

　　6.良好的心理素质。

　　【职业体验】

　　理财规划师，本土化的全能选手

　　北京东方华尔金融咨询有限责任公司的理财规划师高蕾，在这个行业内已经摸爬滚打快四个年头了。前几年她一直在国外做理财规划师，但当她看到国内有能让自己施展拳脚的机会和环境时，就毅然回国，参加了国家理财规划师职业资格考试，并成为第一批国内理财规划师。

　　高蕾说，理财规划是非常注重本土化的，需要了解中国的国情和中国老百姓是如何消费的，只有理清这些东西才能够在本土做一个好的理财规划师。理财规划师的工作非常具有挑战性，为了帮客户实现人生目标，而统筹安排客户整个财务状况。通常包括至少八个方面，如现金支出规划、消费支出规划、投资规划、税收规划、子女教育规划、退休规划、遗产规划等，所以要求理财规划师应该是一个“全面手”，知识非常全面，做这个工作会感觉到每天都在进步。

　　欢迎投稿讲讲你的职场经历或者理财感悟

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